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Fintech · Empresas de pago

Si tu fintech opera con cripto,
el cumplimiento no puede ir aparte.

Astra une la operación de compraventa con la evaluación de riesgo, el expediente del cliente y el registro de cada decisión, con seguridad de nivel empresarial.

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Explicación del score AML de una orden: puntaje, factores evaluados y su efecto en la evaluación. Datos de demostración.

Fintech y empresas de pago

Control y trazabilidad desde el primer día.

  • Riesgo con sus motivos

    Puntaje AML por operación y nivel de riesgo por cliente; lo que no pasa queda retenido antes de seguir.

  • Screening PEP, OFAC y GAFI

    Y control de titularidad de la cuenta de pago y de montos fuera de lo habitual.

  • Registros que no se reescriben

    Historial de estados por orden y eventos de cumplimiento para responder ante el banco o la UAF.

  • Datos aislados por empresa

    Cada empresa opera en su propio espacio de datos, con roles y permisos por usuario.

  • Verificación en dos pasos

    Y una sesión activa por cuenta. Llaves de Binance cifradas.

  • Alojado en Chile

    Infraestructura con centro de datos en Santiago y respaldos automáticos almacenados en Chile.

El producto

Una plataforma.
Todo tu negocio conectado.

Todas tus órdenes en un solo panel

Las órdenes de tus cuentas Binance P2P se sincronizan de forma periódica y las de mesa se ingresan con el precio del bloque del día.

  • Varias cuentas y empresas
  • Filtros por empresa, cuenta y período
  • Búsqueda por orden, RUT o nombre
  • Estado de cada orden a la vista
Órdenes completadas con sus cifras del día, filtros de búsqueda y la evaluación de riesgo y AML de cada orden. Datos de demostración.

Un expediente por cliente

Cada orden queda unida a un cliente con RUT validado. Su ficha reúne quién es, qué ha operado, sus alertas y sus declaraciones de origen de fondos.

  • RUT validado
  • Historial de operaciones
  • Documentos y declaraciones
  • Expediente sellado para el banco o la UAF
Ficha de un cliente con su nivel de riesgo, el detalle AML y de origen de fondos, y su expediente de cumplimiento. Datos de demostración.

El riesgo, con sus motivos

Cada operación recibe un puntaje AML y cada cliente un nivel de riesgo. Ves qué sumó y qué restó; lo que no pasa queda retenido antes de seguir.

  • Screening PEP, OFAC y GAFI
  • Titularidad de la cuenta de pago
  • Montos fuera de lo habitual
  • Cola AML con plazos
Explicación del score AML de una orden: puntaje, factores evaluados y su efecto en la evaluación. Datos de demostración.

La cartola se cruza sola

Subes la cartola del banco y el sistema cruza RUT, monto y hora con las órdenes. Lo que no calza va a revisión con el motivo a la vista.

  • Cruce por RUT, monto y hora
  • Revisión manual guiada
  • Una transferencia, una sola venta
  • Pendientes por antigüedad
Conciliación bancaria con órdenes pendientes y conciliadas, y la carga de la cartola del banco. Datos de demostración.

Facturas por lote, sin duplicar

Lo conciliado llega a una bandeja agrupada por día, semana o mes. Emites por lotes en tu sistema de facturación electrónica, con topes y modo simulación.

  • Solo ventas conciliadas
  • Agrupación por día, semana o mes
  • Topes configurables
  • Modo simulación
Bandeja de facturación agrupada por período, con la emisión por lote y el riesgo de cada orden. Datos de demostración.

Al cierre, lo detenido a la vista

Antigüedad de pendientes, estado del negocio, cierre de caja, principales clientes e informe de cumplimiento en PDF. Desde cada cifra llegas a la orden o al cliente.

  • Antigüedad de pendientes
  • Cierre de caja
  • Principales clientes
  • Informe de cumplimiento en PDF
Reporte de antigüedad de pendientes: ventas detenidas por etapa y por tramo de días. Datos de demostración.

Seguridad

Tu operación necesita seguridad empresarial.

Construido por Kodesec, un equipo de ciberseguridad. Cada decisión parte de proteger los datos de tus clientes.

  • Datos aislados por empresa

    Cada empresa opera en su propio espacio de datos.

  • Alojado en Chile

    Infraestructura en la nube con centro de datos en Santiago.

  • Credenciales cifradas

    Llaves de Binance cifradas; recomendamos que sean de solo lectura.

  • Roles y permisos

    Cada usuario ve y hace solo lo que su rol permite.

  • Verificación en dos pasos

    Y una sesión activa por cuenta.

  • Registro de cambios

    Historial de estados por orden y eventos de cumplimiento que no se reescriben.

  • Respaldo de tus datos

    Respaldos automáticos de la base de datos, almacenados en Chile.

  • Ley de Datos Personales

    Tratamiento de datos conforme a la Ley 19.628 y preparado para la nueva Ley 21.719.

Preguntas frecuentes

Antes de conversar.

Si tu pregunta no está aquí, escríbenos por WhatsApp.

¿Sirve si no operamos con Binance P2P?

Las operaciones de mesa se ingresan en la plataforma y siguen el mismo flujo. Si operas por otros canales, revisamos la compatibilidad en la demo.

¿Tiene API para conectar nuestros sistemas?

Los nuevos conectores por API están en preparación. En la demo revisamos qué necesitas integrar.

¿Reemplaza al oficial de cumplimiento?

No. KYC, origen de fondos y prevención de lavado son procesos de tu empresa. Astra organiza los antecedentes y apoya la revisión; las decisiones siguen a cargo de sus responsables.

¿La plataforma mueve o custodia fondos?

No. Gestiona información operativa, tributaria y de cumplimiento. No incluye custodia, retiros ni liberación de criptoactivos.

Crecer con cripto exige control.
Empieza con la trazabilidad resuelta.

Cuéntanos cómo opera tu fintech y te mostramos el flujo de riesgo, cumplimiento y conciliación.

  1. 01Revisamos cómo operas: cuentas, banco y facturación.
  2. 02Te mostramos el sistema con casos como los tuyos.
  3. 03Te enviamos una propuesta a la medida.

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